Специалисты Банка России выявили в Вологодской области компанию с признаками нелегального кредитора. Организация находилась в региональном центре и незаконно носила название ломбард. В мае этого года фирму внесли в предупредительный список регулятора.
В целом по стране в первом полугодии 2024 года Банк России выявил чуть более тысячи нелегальных кредиторов (в 1,2 раза больше, чем в первые шесть месяцев прошлого года). Наряду с нелегальными способами предоставления займов под видом ломбарда или комиссионного магазина набирает обороты сценарий «возвратного лизинга». Мошенники, якобы заключая договор финансовой аренды автомобиля, выдают потребительские займы. При этом с клиентом заключается договор купли-продажи, но машина остается у него. Если человек не возвращает долг, то автомобиль изымают, так как фактически клиент продал его нелегалам за сумму займа, которая была в несколько раз ниже реальной стоимости автомобиля. Злоумышленники выстраивают цепочки компаний – сначала организаторы привлекают клиентов через кредитного брокера, следующая организация предоставляет займы, а уже третья – принимает платежи. Затем они ведут взаиморасчёты. Использование подобной запутанной схемы не позволяет клиенту доказать, например, в суде, погашение займа и процентов по нему. Для предотвращения подобного обмана, при заключении договора необходимо проверить, совпадают ли реквизиты компании, выдающей заём, и получателя платежей. Если реквизиты разные, будет сложно доказать факт погашения долга.
«Перед обращением в любую финансовую организацию нужно быть внимательным. Необходимо убедиться в законности работы компании в специальном разделе «Проверить участника финансового рынка» на сайте Банка России. Если ее нет в реестре, значит она не имеет права выдавать займы, и лучше туда не обращаться», – рассказал управляющий Отделением Вологда Северо-Западного ГУ Банка России Алексей Щербинин.
Кроме того, Банк России также ведёт предупредительный список компаний с признаками нелегальной деятельности. Он регулярно пополняется, и сегодня в нем свыше 15 тысяч организаций по всей стране, 38 – из Вологодской области.
Для пресечения нелегальной деятельности Банк России направляет информацию обо всех выявленных фактах в правоохранительные и иные уполномоченные государственные органы, в том числе антимонопольную службу, а также инициирует вопрос ограничения доступа к интернет-ресурсам с нелегальным контентом. В результате в первом полугодии этого года в целом по стране было возбуждено почти 300 административных дел, в том числе более 210 – за незаконное предоставление потребительских займов, – сообщает ГТРК «Вологда» со ссылкой на Банк России.
